Банкиры: наши клиенты из «чёрных списков» не отчаялись и бурно регистрируют новые ООО и ИП

Отчасти топ-менеджеров банков из топ-30 рассказали РБК, чисто известные им компании, организованные как ООО, и индивидуальные предприниматели (ИП), начали массово истребляться и регистрироваться заново. Люди надеются, что новая фиксирование вернёт утраченное право на банковское обслуживание. До статистике ФНС в октябре было ликвидировано максимальное количество ИП — 58 тыс. (для сравнения, в сентябре 48 тыс.), и ООО — 62 тыс. (в сентябре в 20 тысяч меньше). В октябре появилось 65 тыс. новых зарегистрированных ИП (получи и распишись 10 тыс. больше чем в сентябре), и 37 тыс. ООО, нате 10 тыс. больше, чем в сентябре.

В конце июня 2017 годы в РФ заработал механизм обмена «чёрными списками» посредь финорганизациями, ЦБ и Росфинмониторингом. В списки включают клиентов, которые попали перед подозрения в нарушении закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным хорошенько, и финансированию терроризма». Банки отказывают «подозреваемым» в обслуживании. Кр не идёт о стандартном судебном или следственном подозрении, которое имеется возможность оспорить: «При включении клиента в черный список банки отчетливо не называют причины и не выносят предупреждений»​, — пояснил РБК ведающий партнер юридической компании «Лемчик, Крупский и партнеры» Андрюха Крупский. Действенного механизма исключения банковских клиентов изо черного списка нет, рассказал другой эксперт, вице-директор ФБК Алексей Терехов.

Партнер FMG Group Михаил Фаткин объяснил, будто банки закономерно предпочитают и умеют экономить: банк может проиграть. Ant. найти лицензию «за недостаточно эффективную борьбу с отмыванием», и одновр`еменно саму борьбу можно крайне удешевить: «если изначально инструмент обмена черными списками задумывался для того, так чтоб банки использовали риск-ориентированный подход при оценке клиентов, ведь в итоге это вылилось в то, что кредитные организации неважный (=маловажный) хотят выполнять свои прямые обязанности по проверке клиентов, манером) как это дорого, и предпочитают отказывать компаниям и ИП, ссылаясь получай черный список».

Число клиентов в «чёрных списках» с июня объединение октябрь выросло с 200 тыс. до 460 тыс., передавал «Коммерсант» оценку главы Росфинмониторинга Юрия Чиханчина, таким компаниям и ИП банки отказались прочерчивать операции. В ноябре ЦБ и Росфинмониторинг предложили механизм обжалования внесения в «чёрные списки» — того) (времени это проект.

Источник: roem.ru